Mình đang muốn mua khoảng 30.000 USD để gửi cho em gái hiện đang làm việc và học tập tại Mỹ để mua nhà. Vậy cho tôi hỏi muốn mua nhiều USD như thế có cần điều kiện gì không?
TRẢ LỜI:
Cơ sở pháp lý:
- Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 2010.
- Nghị định số 70/2014/NĐ-CP về QUY ĐỊNH CHI TIẾT THI HÀNH MỘT SỐ ĐIỀU CỦA PHÁP LỆNH NGOẠI HỐI VÀ PHÁP LỆNH SỬA ĐỔI, BỔ SUNG MỘT SỐ ĐIỀU CỦA PHÁP LỆNH NGOẠI HỐI.
Thứ nhất, ngoại hối là gì?
Căn cứ theo khoản 2 điều 6 Luật Ngân hàng Nhà nước 2010 quy định như sau:
“Điều 6. Giải thích từ ngữ
2. Ngoại hối bao gồm:
a) Đồng tiền của quốc gia khác hoặc đồng tiền chung châu Âu và đồng tiền chung khác được sử dụng trong thanh toán quốc tế và khu vực (sau đây gọi là ngoại tệ);”
Như vậy, đồng tiền USD (đô la Mỹ) được hiểu là ngoại hối.
Thứ hai, chuyển tiền ra nước ngoài cần những điều kiện gì?
Căn cứ theo khoản 1 điều 2 Nghị định 70/2014/NĐ-CP quy định như sau:
“Điều 2. Đối tượng áp dụng
- Tổ chức, cá nhân là người cư trú, người không cư trú có hoạt động ngoại hối tại Việt Nam.”
Như vậy, đối với trường hợp của bạn, bạn là công dân Việt Nam và cư trú, sinh sống lâu dài tại Việt Nam thì bạn hoàn toàn thuộc đối tượng được thực hiện hoạt động ngoại hối này.
Cụ thể, căn cứ điều 7 Nghị định 70/2014/NĐ-CP quy định như sau:
“Điều 7. Chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài
2. Người cư trú là công dân Việt Nam được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho các mục đích sau:
d) Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài;
g) Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác.”
Vậy nên, với trường hợp của bạn, mục đích bạn muốn chuyển ngoại tệ ra nước ngoài là cho em gái đang học tập và làm việc bên Mỹ để mua nhà cho nên có thể kết luận mục đích là hợp pháp theo quy định của pháp luật.
Tức là, để được chuyển ngoại tệ ra nước ngoài thì trước hết bạn cần đáp ứng điều kiện mục đích chuyển tiền thuộc trường hợp mà pháp luật quy định.
Phương thức chuyển tiền ra nước ngoài hiện tại rất đa dạng và căn cứ theo quy định tại điều 7 như sau:
“4. Tổ chức tín dụng được phép có trách nhiệm xem xét các chứng từ, giấy tờ do người cư trú, người không cư trú xuất trình để bán, chuyển, xác nhận nguồn ngoại tệ tự có hoặc mua từ tổ chức tín dụng được phép để mang ra nước ngoài căn cứ vào yêu cầu thực tế, hợp lý của từng giao dịch chuyển tiền.”
Như vậy, để chuyển tiền ra nước ngoài cho người thân bạn cần phải thông qua tổ chức tín dụng là ngân hàng nhà nước tại Việt Nam.
Cụ thể, có một số phương thức chuyển tiền như sau:
- Chuyển tiền qua mã SWIFT Code của ngân hàng
Là cách người gửi sẽ ra các chi nhánh ngân hàng mà mình mong muốn để yêu cầu chuyển tiền đi nước ngoài cho bạn bè, người thân.
(*) Giấy tờ bạn cần chuẩn bị để thực hiện chuyển tiền:
– Giấy đề nghị chuyển tiền và số tiền đi kèm (tùy thuộc vào mẫu giấy của ngân hàng bạn định gửi).
– Giấy tờ nhân thân người chuyển tiền (CMND, căn cước công dân hoặc hộ chiếu bản sao công chứng).
– Giấy tờ chứng minh mục đích chuyển tiền (như trường hợp của bạn: Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài; hoặc Chuyển tiền một chiều cho các nhu cầu hợp pháp khác).
Và để có thể lấy được tiền, người thân của bạn phải mang theo cả CMND/hộ chiếu/giấy tờ nhân thân khác và giấy báo nhận tiền nếu có ra ngân hàng Mỹ để nhận tiền.
- Chuyển tiền Western union ra nước ngoài.
Quy trình chuyển khoản nước ngoài được thực hiện như sau:
Bước 1: Quý khách hàng đến ngân hàng và điền đầy đủ, chính xác các thông tin vào “Phiếu chuyển tiền” theo quy định của ngân hàng đó
Bước 2: Chuyển “Phiếu chuyển tiền” đã điền đầy đủ thông tin và nộp số tiền chuyển, phí dịch vụ chuyển tiền cho nhân viên ngân hàng
Bước 3: Nhân viên ngân hàng cập nhật dữ liệu vào hệ thống.
Bước 4: Giao dịch viên ngân hàng chuyển cho bạn giấy biên nhận và mã số chuyển tiền (MTCN) gồm 10 chữ số.
Bước 5: Quý khách hàng thông báo cho người nhận các thông tin cần thiết và MTCN. Khi đến nhận tiền tại đại lý Western Union gần nhất, khi đi nhớ mang theo giấy tờ tùy thân để ngân hàng xác minh và cho nhận tiền nhanh nhất.
Tóm lại, với trường hợp của bạn thì bạn sẽ ra các chi nhánh ngân hàng tại Việt Nam mà bạn muốn để mua ngoại tệ rồi thực hiện việc chuyển tiền cho em bạn ở nước ngoài với mục đích như pháp luật đã quy định thông qua một trong các phương thức phổ biến hiện nay.
0974451886
Chỉ đường